Carteira Automatizada
Carteira
Automatizada
Escolha inteligente para
os seus investimentos.
os seus investimentos.
Quer investir em Renda Variável de forma prática, mas não sabe como?
A Carteira Automatizada pode ajudar.
Com esse serviço, você acompanha de forma prática e eficiente as Carteiras Recomendadas elaboradas pelo nosso time de especialistas, sem precisar se preocupar com os detalhes técnicos de cada movimentação.
Como cada carteira tem uma periodicidade específica, os rebalanceamentos e acompanhamentos são personalizados e adaptados às dinâmicas de cada estratégia.
As seguintes carteiras passam por rebalanceamento apenas quando há alterações na composição da carteira recomendada:
Como cada carteira tem uma periodicidade específica, os rebalanceamentos e acompanhamentos são personalizados e adaptados às dinâmicas de cada estratégia.
As seguintes carteiras passam por rebalanceamento apenas quando há alterações na composição da carteira recomendada:
- Top 5
- Dividendos
- Small Caps
- Brazil Buy List
Já as carteiras abaixo possuem rebalanceamento mensal (independente se suas decisões mudaram ou não) e também podem ser ajustadas fora desse período em casos de trocas na composição:
- ESG: no 1º dia útil do mês
- Renda com Imóveis (Investidor Geral e Qualificado): no 2º dia útil do mês
E o melhor: você pode acompanhar tudo com total transparência pelo aplicativo do íon Itaú, visualizando sua posição consolidada sempre que quiser.
Quais são os benefícios:
- Facilidade para acompanhar as oportunidades do mercado.
- Atualização automática da carteira, sem precisar executar ordens.
- Recomendação profissional e qualificada.
- Cancelamento do serviço a qualquer momento.
- Rebalanceamento realizado sempre que uma atualização for publicada em nossos relatórios de análise.
Assista ao vídeo no Youtube para conhecer a Carteira Automatizada:
Quais Carteiras Automatizadas estão disponíveis?
Atualizadas somente quando há trocas na composição da carteira recomendada:
Carteira Top 5
Composta pelas cinco principais ações selecionadas por nossos estrategistas, que levam em conta o momento de mercado e os fundamentos macroeconômicos. Com alocação de igual porcentagem entre elas, a Carteira Top 5 é a sugestão para quem pretende alcançar retorno total no médio e longo prazos.
Para conferir a última atualização da carteira, clique aqui.
Aplicação mínima: R$ 5.000,00
Após a contratação e a aplicação inicial, é possível realizar aportes extras a partir de R$ 2.000,00.
Os novos aportes podem ser feitos pelo aplicativo do íon Itaú ou solicitados via Especialista íon, com formalização remota.
Após a contratação e a aplicação inicial, é possível realizar aportes extras a partir de R$ 2.000,00.
Os novos aportes podem ser feitos pelo aplicativo do íon Itaú ou solicitados via Especialista íon, com formalização remota.
Carteira Dividendos
Composta por cinco Ações de empresas que se destacam em termos de remuneração dos investidores por meio de dividendos. Os papéis têm pesos iguais. Seleciona as Ações que apresentam altos índices de distribuição de dividendos (dividend yield), de empresas com expectativa de geração de caixa, o que traz caráter defensivo ao investimento.
Para conferir a última atualização da carteira, clique aqui.
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Aplicação mínima: R$ 10.000,00
Após a contratação e a aplicação inicial, é possível realizar aportes extras a partir de R$ 2.000,00.
Os novos aportes podem ser feitos pelo aplicativo do íon Itaú ou solicitados via Especialista íon, com formalização remota.
contrate agora
Após a contratação e a aplicação inicial, é possível realizar aportes extras a partir de R$ 2.000,00.
Os novos aportes podem ser feitos pelo aplicativo do íon Itaú ou solicitados via Especialista íon, com formalização remota.
Carteira Small Caps
É composta por dez recomendações de ações de valor de mercado inferior a R$ 10 bilhões. A escolha de cada ação leva em conta não somente a análise fundamentalista, mas também o momento de mercado e fundamentos macroeconômicos. A carteira é voltada para o longo prazo e para quem deseja investir em ações de empresas de pequeno porte, mas com potencial de valorização e crescimento.
Para conferir a última atualização da carteira, clique aqui.
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Aplicação mínima: R$ 20.000,00
Após a contratação e a aplicação inicial, é possível realizar aportes extras a partir de R$ 2.000,00.
Os novos aportes podem ser feitos pelo aplicativo do íon Itaú ou solicitados via Especialista íon, com formalização remota.
contrate agoraApós a contratação e a aplicação inicial, é possível realizar aportes extras a partir de R$ 2.000,00.
Os novos aportes podem ser feitos pelo aplicativo do íon Itaú ou solicitados via Especialista íon, com formalização remota.
Carteira Brazil Buy List
A Carteira Brazil Buy List também está disponível no serviço automatizado. Ao realizar um aporte, todo o rebalanceamento dos ativos é feito automaticamente, sempre que nosso time de Research entender que há necessidade de atualizar a carteira.
Para conferir a última atualização da carteira, clique aqui.
Confira também a versão em inglês clicando aqui.
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Aplicação mínima: R$ 20.000,00
Após a contratação e a aplicação inicial, é possível realizar aportes extras a partir de R$ 2.000,00.
Os novos aportes podem ser feitos pelo aplicativo do íon Itaú ou solicitados via Especialista íon, com formalização remota.
Após a contratação e a aplicação inicial, é possível realizar aportes extras a partir de R$ 2.000,00.
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Atualizadas somente quando há trocas na composição da carteira recomendada:
Carteira Renda Com Imóveis (FIIs)
É composta por uma seleção de Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs). Dentre os papéis selecionados, a carteira conta com FIIs de ativos financeiros, FIIs de galpões logísticos e renda urbana e FIIs de lajes corporativas e shopping centers.
Para conferir a última atualização da carteira, clique aqui.
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Aplicação mínima: R$15.000,00
Após a contratação e a aplicação inicial, é possível realizar aportes extras a partir de R$ 5.000,00.
Os novos aportes podem ser feitos pelo aplicativo do íon Itaú ou solicitados via Especialista íon, com formalização remota.
contrate a Carteira Renda com Imóveis (Geral)Após a contratação e a aplicação inicial, é possível realizar aportes extras a partir de R$ 5.000,00.
Os novos aportes podem ser feitos pelo aplicativo do íon Itaú ou solicitados via Especialista íon, com formalização remota.
Carteira ESG
A Carteira ESG é composta por 10 ações, que atendem aos princípios ESG (ambiental, social e governança coorporativa), buscando superar o ISE, Índice de Sustentabilidade Empresarial, a longo prazo. A escolha das ações leva em consideração a análise fundamentalista, avaliação ESG, bem como o momento de mercado e fundamentos macroeconômicos.
Para conferir a última atualização da carteira, clique aqui.
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Aplicação mínima: R$ 20.000,00
Após a contratação e a aplicação inicial, é possível realizar aportes extras a partir de R$ 2.000,00.
Os novos aportes podem ser feitos pelo aplicativo do íon Itaú ou solicitados via Especialista íon, com formalização remota.
contrate agoraApós a contratação e a aplicação inicial, é possível realizar aportes extras a partir de R$ 2.000,00.
Os novos aportes podem ser feitos pelo aplicativo do íon Itaú ou solicitados via Especialista íon, com formalização remota.
Em breve:
Outras Carteiras Recomendadas serão automatizadas, facilitando o momento do investimento e do acompanhamento da carteira. O que vem por aí:
Outras Carteiras Recomendadas serão automatizadas, facilitando o momento do investimento e do acompanhamento da carteira. O que vem por aí:
- Carteira BDRs
- Carteira ETFs
Na prática: como funciona a Carteira Automatizada?
Como contratar a Carteira Automatizada?
Contrate o serviço agora mesmo
Acesse pelo aplicativo do íon usando o QR code abaixo ou clique no botão para entrar diretamente pelo computador.
Aponte a câmera do celular para acessar
Você também pode contratar falando com um Especialista íon.
Para contratar:
Entre em contato diretamente com seu Especialista íon dedicado para aderir à Carteira Automatizada.
Caso não tenha Especialista íon, ligue:
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Caso não tenha Especialista íon, ligue:
Itaú Agência e Itaú Uniclass
Telefone:
4004-4828
0800 970 4828
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Personnalité
Telefone:
3003-7377
0800 724 7377
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PJ
Telefone:
4090-1685
0800 770 1685
4090-1685
0800 770 1685
Acompanhamento da Carteira Automatizada
Com o processo de rebalanceamento da carteira automatizada, você garante que seus investimentos estejam sempre atualizados de acordo com as estratégias da nossa equipe de Research.
Para acompanhar todas as trocas de ativos e como está a performance da carteira é só fazer login no seu aplicativo do íon Itaú.
Para acompanhar todas as trocas de ativos e como está a performance da carteira é só fazer login no seu aplicativo do íon Itaú.
Conte com uma recomendação profissional e especializada, além de um processo de adesão e acompanhamento simplificado e transparente. Não deixe de conferir essa inovação em investimentos e transforme a sua experiência. Entre em contato para mais informações.
Quais são os riscos?
Esta seção não descreve exaustivamente todos os riscos e aspectos relevantes a serem levados em consideração pelo cliente por ocasião da realização de operações nos mercados de renda variável. Para maiores informações, consulte o Contrato de Prestação de Serviços de Intermediação.
O cliente deve avaliar se a realização de operações com ativo de renda variável é adequada a sua experiência, ao seu objetivo de investimento, aos recursos financeiros disponíveis em sua conta e outras circunstâncias específicas.
Risco de mercado: podem ocorrer flutuações de mercado que afetem os preços, ágios, deságios e volatilidade.
Risco sistêmico : os investimentos realizados nos mercados podem ser afetados por condições econômicas nacionais e/ou internacionais, que podem afetar os preços dos ativos;
Risco não-sistêmico : os investimentos em Ativos estão sujeitos a riscos de perda total ou parcial do capital investido, em razão da degeneração da situação econômico-financeira das respectivas emissoras;
Risco de liquidez de mercado: os ativos podem passar por períodos de menor volume de negócios, dificultando sua negociação, o que poderá gerar perda significativa em caso de necessidade de venda;
Oscilação brusca de preços : os preços de ações e de opções podem sofrer fortes variações, por influência de diversos fatores econômicos e políticos, nacionais e internacionais, o que poderá gerar eventuais perdas, inclusive do valor principal;
Utilização e interpretação do conteúdo das análises e informações sobre valores mobiliários contidas no site : as informações e análises disponibilizadas ao cliente não garantem ganhos nos Mercados. As decisões tomadas com base nas análises e informações constantes do site são de responsabilidade do cliente e poderão resultar em perdas.
O cliente deve avaliar se a realização de operações com ativo de renda variável é adequada a sua experiência, ao seu objetivo de investimento, aos recursos financeiros disponíveis em sua conta e outras circunstâncias específicas.
Risco de mercado: podem ocorrer flutuações de mercado que afetem os preços, ágios, deságios e volatilidade.
Risco sistêmico : os investimentos realizados nos mercados podem ser afetados por condições econômicas nacionais e/ou internacionais, que podem afetar os preços dos ativos;
Risco não-sistêmico : os investimentos em Ativos estão sujeitos a riscos de perda total ou parcial do capital investido, em razão da degeneração da situação econômico-financeira das respectivas emissoras;
Risco de liquidez de mercado: os ativos podem passar por períodos de menor volume de negócios, dificultando sua negociação, o que poderá gerar perda significativa em caso de necessidade de venda;
Oscilação brusca de preços : os preços de ações e de opções podem sofrer fortes variações, por influência de diversos fatores econômicos e políticos, nacionais e internacionais, o que poderá gerar eventuais perdas, inclusive do valor principal;
Utilização e interpretação do conteúdo das análises e informações sobre valores mobiliários contidas no site : as informações e análises disponibilizadas ao cliente não garantem ganhos nos Mercados. As decisões tomadas com base nas análises e informações constantes do site são de responsabilidade do cliente e poderão resultar em perdas.
Custos e tributação:
Custo: Corretagem de 0,5% sobre volume total de ordens de compra na adesão e volume total de ordens de compra e venda nos rebalanceamentos.
Tributação: Na Itaú Corretora você conta com o serviço da MyCapital para facilitar seus pagamentos de tributos e sua declaração de IR – conheça aqui .
A tributação em ações ocorre sobre o ganho líquido mensal, isto é, a diferença positiva entre o valor da venda das ações e o valor da compra¹ somado aos custos da transação (como a taxa de corretagem e Tarifas da B3, tanto na compra quanto na venda). Isso quer dizer que só há incidência do IR quando o investidor efetivamente aufere lucro na operação.
Isenção
São isentos do IR os ganhos líquidos obtidos por pessoa física em venda de ações que não excederem o total de R$ 20 mil no mês. Caso as vendas no mês ultrapassarem o limite de R$ 20 mil, os ganhos líquidos serão integralmente tributados pelo IR às alíquotas no item abaixo.
Alíquotas
Para operações normais, a alíquota de IR é de 15% sobre o ganho líquido.
¹Calculado pela média ponderada dos custos unitários
Tributação: Na Itaú Corretora você conta com o serviço da MyCapital para facilitar seus pagamentos de tributos e sua declaração de IR – conheça aqui .
A tributação em ações ocorre sobre o ganho líquido mensal, isto é, a diferença positiva entre o valor da venda das ações e o valor da compra¹ somado aos custos da transação (como a taxa de corretagem e Tarifas da B3, tanto na compra quanto na venda). Isso quer dizer que só há incidência do IR quando o investidor efetivamente aufere lucro na operação.
Isenção
São isentos do IR os ganhos líquidos obtidos por pessoa física em venda de ações que não excederem o total de R$ 20 mil no mês. Caso as vendas no mês ultrapassarem o limite de R$ 20 mil, os ganhos líquidos serão integralmente tributados pelo IR às alíquotas no item abaixo.
Alíquotas
Para operações normais, a alíquota de IR é de 15% sobre o ganho líquido.
¹Calculado pela média ponderada dos custos unitários
Como funciona a declaração do Imposto de Renda para os ativos negociados pela Carteira Automatizada?
A declaração e recolhimento do Imposto de Renda seguem exatamente as mesmas regras gerais de tributação dos ativos-objeto de cada carteira.
Ou seja: assim como acontece na compra e venda direta de ativos no mercado de Renda Variável, é responsabilidade do investidor apurar o Imposto de Renda devido e emitir a DARF (Documento de Arrecadação de Receitas Federais).
E a boa notícia é que, aqui no íon, você conta com uma ajuda para fazer isso. Com o Gerenciador de IR da Mycapital é possível gerar suas DARFs e informes de rendimentos de forma totalmente descomplicada, facilitando, assim, suas obrigações fiscais. Acesse aqui.
Confira os detalhes de quando é necessário gerar a DARF para cada carteira:
Carteiras de Ações (TOP 5, Dividendos, Small Caps, ESG e Brazil Buy List)
Sempre que você vender ativos e obtiver lucros mensais a partir de R$ 20 mil ou quando, após algum rebalanceamento (mudança na composição da carteira), você obtiver lucro a partir de R$ 20 mil.
Carteira de Fundos Imobiliários
Sempre que houver algum rebalanceamento ou venda de ativos, independentemente do lucro obtido.
Perfil de Investidor
Produto restrito para o perfil Conservador. Produto indicado para clientes com perfil Moderado, Arrojado e Agressivo, sempre respeitando o nível de tolerância a risco e porcentagem de alocação adequada para cada um desses perfis.
Produto restrito para o perfil Conservador. Produto indicado para clientes com perfil Moderado, Arrojado e Agressivo, sempre respeitando o nível de tolerância a risco e porcentagem de alocação adequada para cada um desses perfis.
O conteúdo aqui apresentado possui caráter meramente informativo, não se tratando de uma opinião legal. Portanto, os investidores devem procurar aconselhamento financeiro, tributário, jurídico e/ou contábil independentes conforme seus interesses antes de tomar qualquer decisão de investimento com base nas informações aqui contidas.
É muito importante que você conheça e seus investimentos adequem-se ao seu perfil de investidor - basta preencher um rápido questionário e você pode atualizá-lo sempre que necessário.
O mercado de bolsa de valores é considerado de alto risco porque pode sofrer grandes oscilações causadas por alterações políticas e econômicas, entre outras, no Brasil, exterior e emissor.
Este material não considera o perfil específico de um determinado investidor. Os preços, taxas e disponibilidade de investimentos estão sujeitos a alteração sem prévio aviso. Este material e a rentabilidade passada não contêm ou representam garantia de rentabilidade futura. A Itaú Corretora exime-se de toda e qualquer responsabilidade por prejuízos, diretos ou indiretos, que venham a decorrer da utilização deste material. O conteúdo deste material não pode ser reproduzido ou distribuído a terceiros sem prévio e expresso consentimento da Itaú Corretora.
É muito importante que você conheça e seus investimentos adequem-se ao seu perfil de investidor - basta preencher um rápido questionário e você pode atualizá-lo sempre que necessário.
O mercado de bolsa de valores é considerado de alto risco porque pode sofrer grandes oscilações causadas por alterações políticas e econômicas, entre outras, no Brasil, exterior e emissor.
Este material não considera o perfil específico de um determinado investidor. Os preços, taxas e disponibilidade de investimentos estão sujeitos a alteração sem prévio aviso. Este material e a rentabilidade passada não contêm ou representam garantia de rentabilidade futura. A Itaú Corretora exime-se de toda e qualquer responsabilidade por prejuízos, diretos ou indiretos, que venham a decorrer da utilização deste material. O conteúdo deste material não pode ser reproduzido ou distribuído a terceiros sem prévio e expresso consentimento da Itaú Corretora.
Consultas, sugestões, reclamações, críticas, elogios e denúncias, fale com a Central de Atendimento: 4004-4828* (capitais e regiões metropolitanas) e 0800 970 4828 (demais localidades) em dias úteis, das 9h às 18h. Se necessário, utilize o SAC Itaú: 0800 728 0728. Caso não fique satisfeito com a solução apresentada, de posse do protocolo, contate a Ouvidoria Corporativa Itaú: 0800 570 0011 (em dias úteis das 9h às 18h) ou Caixa Postal 67.600, São Paulo-SP, CEP 03162-971. Deficientes auditivos, todos os dias, 24h, 0800 722 1722. *Custo de ligação local.